📌 종목: JB금융지주 (175330) | BUY | 현재가 25,550원 | 목표주가 38,000원

📊 핵심 투자포인트
- 2Q26 분기별 역대 최고 순이익 2,196억원 달성으로 연간 실적 개선 전망
- 자본시장 호조에 따른 비이자이익 103.2% 급증 및 견조한 대출자산 성장
- 그룹 영업이익률 개선(CIR 36.9%)과 대손비용률 개선(0.79%)으로 수익성 강화
- 안정적인 BIS비율 관리 속 지속적인 적극적 주주환원정책 기대
- 자회사별 실적 고르게 향상, 특히 JB우리캐피탈 영업이익 42.1% 증가

📈 실적 전망
FY26E 순이자이익 1,774.0억원 / 영업이익 1,076.3억원 / ROE 13.8%
FY27E 순이자이익 1,866.6억원 / 영업이익 1,161.1억원 / ROE 13.4%
FY28E 순이자이익 1,956.8억원 / 영업이익 1,207.4억원 / ROE 12.2%

💡 결론
2Q26에 분기별 역대 최고 순이익을 기록하며 강한 실적 개선 모멘텀을 시현했으며, 자본시장 호조와 대출 성장이 이익 증가를 견인했다. 견조한 실적과 안정적인 자본관리 기조 속 지속적인 주주환원정책이 기대되는 매력적인 투자 대상이다.


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