📌 종목: 기업은행 (024110) | 매수 | 현재가 20,450원 | 목표주가 27,000원

📊 핵심 투자포인트
- 2026년 상반기 역대 최대 중기대출 시장점유율 24.6% 달성으로 중기금융 부문 선두지위 강화
- 올해부터 분기배당 최초 실시로 확대된 주주환원 기대
- 이자이익 증가세 지속(2Q26 2조845억원, QoQ 4.7%, YoY 10.7% 증가)
- 여신자산 성장과 조달비용 감축으로 수익성 개선 중
- 영업이익경비율(CIR) 39.2%로 업계 경쟁력 수준 유지

📈 실적 전망
FY26E 매출 8,374억원 / 영업이익 3,809억원 / ROE 9.1%
FY27E 매출 8,609억원 / 영업이익 4,206억원 / ROE 9.1%
FY28E 매출 8,653억원 / 영업이익 4,395억원 / ROE 8.7%

💡 결론
기업은행은 중기금융 시장에서의 지배력 강화와 분기배당 시작으로 주주가치 제고가 기대된다. 이자이익 성장과 건전한 비용관리를 바탕으로 지속적인 실적 개선이 가능하며, 현재 저평가된 가치(PBR 0.50배)를 감안할 때 투자 매력이 충분하다.


원본보기