2026년은 계획대로 가고 있다[JB금융지주]

📌 종목: JB금융지주 (175330) | BUY (M) | 현재가 24,300원 | 목표주가 38,000원 📊 핵심 투자포인트 - 3분기 지배주주순이익은 2,100억원으로 시장 컨센서스에 부합하는 실적을 기록함. - 원화대출 성장이 견조한 가운데 RoRWA 중심의 성장이 진행되어 수익성과 주주환원 모두 양호한 수준임. - 2026년 총주주환원율 50.3%, 총주주환원수익률 8.4%(배당 5.3%, 자사주 3.2%)가 기대됨. - 키르기스스탄 금융회사 인수 및 AI 기업 업스테이지 투자 등을 통해 중앙아시아 진출 및 성장 여력을 확보함. 📈 실적 전망 2025A 매출 2,339십억원 / 영업이익 952십억원 / 영업이익률 40.7% 2026F 매출 2,469십억원 / 영업이익 1,032십억원 / 영업이익률 41.8% 2027F 매출 2,625십억원 / 영업이익 1,113십억원 / 영업이익률 42.4% 💡 결론 JB금융지주는 안정적인 이자이익 성장과 판관비 관리를 바탕으로 3분기 컨센서스에 부합하는 견조한 실적을 거두었습니다. 주주환원율 확대 기대감과 더불어 해외 사업 확장 및 AI 기술 기업 투자 등 신성장 동력을 확보하고 있어 긍정적 관점을 유지합니다.

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