실적 안정과 주주환원을 겸비[하나금융지주]

📌 종목: 하나금융지주 (086790) | BUY | 현재가 113,300원 | 목표주가 175,000원 📊 핵심 투자포인트 - 3분기 지배주주순이익은 1조 2,214억원으로 시장 컨센서스에 부합하는 안정적인 실적을 기록함 - CET-1 비율이 전분기 대비 18bp 상승한 13.45%를 기록하며 자본비율 개선세 지속 - 2,500억원 규모의 자사주 매입 발표로 2026년 총주주환원율 49.7% 및 총주주환원수익률 7.3% 예상 - 견조한 이익 체력을 바탕으로 실적 안정성과 강력한 주주환원 정책을 동시에 겸비 📈 실적 전망 [2025년] 매출 11조 3,770억원 / 영업이익 5조 3,510억원 / 영업이익률 47.0% [2026년] 매출 12조 5,190억원 / 영업이익 5조 9,500억원 / 영업이익률 47.5% [2027년] 매출 13조 3,370억원 / 영업이익 6조 4,440억원 / 영업이익률 48.3% 💡 결론 하나금융지주는 3분기 일회성 요인에도 불구하고 컨센서스에 부합하는 양호한 실적을 거두며 견조한 기초체력을 증명했습니다. 적극적인 자사주 매입을 포함한 주주환원 강화와 안정적인 자본비율 개선이 긍정적이며, 투자의견 Buy와 목표주가 175,000원을 유지합니다.

원문 보러가기 file.myasset.com →